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120 Mois

Taux mensuel

de 4,4 %

jusqu’à 9,95 %

Cembra Money Bank
Taux annuel entre 7.95% jusqu’à 9.95% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 1’000 CHF jusqu’à
250’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
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good finance
Taux annuel entre 4.40% jusqu’à 7.40% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 5’000 CHF jusqu’à
80’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
Coût total 0 CHF jusqu’à
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Bank-now
Taux annuel entre 7.90% jusqu’à 9.90% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 1’000 CHF jusqu’à
250’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
Coût total 0 CHF jusqu’à
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Migros Bank
Taux annuel entre 4.7% jusqu’à 5.9% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 1’000 CHF jusqu’à
100’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
Coût total 0 CHF jusqu’à
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bob Finance
Taux annuel entre 4.9% jusqu’à 9.9% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 1’000 CHF jusqu’à
80’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
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cashgate
Taux annuel entre 4.9% jusqu’à 9.9% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 3’000 CHF jusqu’à
250’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
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eny Credit
Taux annuel entre 4.50% jusqu’à 9.90% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 1’000 CHF jusqu’à
120’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
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BCGE
Taux annuel entre 6.40% jusqu’à 6.40% Frais supplémentaires: Non
Emprunt 2’500 CHF jusqu’à
70’000 CHF
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0 CHF
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CreditGate24
Taux annuel entre 4.80% jusqu’à 9.90% Frais supplémentaires: Oui
Emprunt 5’000 CHF jusqu’à
5’000’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
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LEND - Switzerlend
Taux annuel entre 3.5% jusqu’à 9.8% Frais supplémentaires: Oui
Emprunt 5’000 CHF jusqu’à
200’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
Coût total 0 CHF jusqu’à
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Cashare
Taux annuel entre 3.90% jusqu’à 9.90% Frais supplémentaires: Oui
Emprunt 1’000 CHF jusqu’à
1’000’000 CHF
Coûts mensuels 0 CHF jusqu’à
0 CHF
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0 CHF
Crowd4Cash
Taux annuel entre 3.9% jusqu’à 8.9% Frais supplémentaires: Oui
Emprunt 5’000 CHF jusqu’à
250’000 CHF
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Tout ce qu’il faut savoir sur les intérêts, les taux d’intérêt et la comparaison de taux de crédit

Les intérêts: de quoi s’agit-il exactement? Pourquoi y-a-il différents taux d’intérêt? Et quelle est la différence entre un taux d’intérêt effectif et un taux d’intérêt nominal? Vous vous êtes certainement déjà posé ces questions et bien d’autres concernant les intérêts. Dans les paragraphes suivants, nous vous expliquerons donc ce que sont les intérêts, quels facteurs ont une influence sur les taux d’intérêts et pourquoi la comparaison des intérêts est importante afin d’obtenir des crédits privés intéressants.

Que sont les intérêts?

Les intérêts sont les sommes d’argent qu’un débiteur paie pour de l’argent prêté, comme un crédit ou une hypothèque. La valeur du crédit est mesurée en pour cents et donnée sous la forme d’un taux d’intérêt toujours fixé pour une période déterminée. Ce qui s’applique aux crédits s’applique aussi à l’épargne: Dans ce cas, vous prêtez votre argent à la banque, et celle-ci vous paie en retour des intérêts (= intérêts créditeurs), mais ceux-ci ne sont pas très intéressants de nos jours à cause des intérêts bas.

Ce qui est vraiment intéressant, c’est la comparaison des intérêts, par exemple lors d’une demande de crédit privé: En effet, les comparaisons de taux de crédit vous font économiser de l’argent.

Pourquoi y-a-il différents taux d’intérêt?

Pour savoir si un crédit est avantageux, il faut regarder son taux d’intérêt, et celui-ci dépend de différents facteurs:

Relation entre l’offre et la demande

Si des entreprises investissent par exemple dans la recherche et le développement en contractant des crédits, le taux d’intérêt augmente. Si les demandes de crédit diminuent, le taux d'intérêt baisse également.

Solvabilité et évaluation du risque

Outre les facteurs cités plus haut, qui ont une influence sur les intérêts, c’est avant tout la solvabilité personnelle que vérifient les banques et fournisseurs de crédit. Si l’évaluation du risque s’avère négative, le risque augmente pour le créancier, risque devant être amorti avec un taux d’intérêt plus haut. Si vous souhaitez demander un crédit et que votre capacité de crédit représente un risque plus élevé pour le créancier, vous obtiendrez des intérêts de crédit plus élevés. Il peut alors être utile de comparer les différents fournisseurs de crédit et les taux d'intérêt pour obtenir le crédit le moins cher possible.

Type de crédit et utilisation prévue

Le type de crédit que vous demandez à une banque a aussi son importance, à savoir s'il sera utilisé pour l’achat d’un véhicule, d'un bien immobilier ou encore s’il n’est pas destiné à un usage précis. Les crédits destinés à un usage précis ont des intérêts plus bas que ceux d’un crédit libre car les banques ont un élément permettant d’assurer leur sécurité, qu’il s’agisse du véhicule ou du bien immobilier. A l’inverse, un prêt libre représente pour la banque un plus grand risque de non-paiement, ce qui explique le taux d'intérêt pouvant être plus élevé. Cependant, il est également nécessaire dans ce cas de comparer les différentes offres car tous les créanciers ne proposent pas la même chose et ne lient pas l’objectif d’un crédit au taux d’intérêt.

Comme plusieurs facteurs ont une influence sur les intérêts, la comparaison des intérêts chez différents fournisseurs de crédit peut s’avérer payante. En tant qu’intermédiaire de crédit, nous comparons en permanence les taux d’intérêt actuels des crédits privés: Grâce à notre indépendance, nous pouvons vous offrir les meilleurs intérêts de crédit de Suisse. Astuce: Pensez également à comparer les taux de crédit de vos crédits existants. Il est possible qu’un rachat de crédit vous permette d’obtenir un taux d’intérêt plus bas.

Quelle est la différence entre un taux d’intérêt effectif et un taux d’intérêt nominal?

Une banque fixe les intérêts nominaux d’un crédit sur une durée déterminée. On les appelle également intérêts débiteurs et ils correspondent à la somme qu’un débiteur doit payer pour son crédit. On parle d’intérêts effectifs quand des facteurs autres que les intérêts nominaux sont pris en compte, par exemple des frais de gestion, la durée de crédit et le taux d’amortissement: Un crédit privé de plus longue durée entraîne un coût d’intérêts plus élevé, dans la mesure où le crédit est demandé pour toute la durée. Malgré cela, une durée plus longue peut être pertinente, car elle permet de mieux répartir le risque et donc d’être plus flexible. Si vous avez la possibilité d’effectuer un remboursement anticipé d’un crédit, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’intérêts. C’est pourquoi il est important de bien évaluer tous les avantages et les inconvénients en tenant compte de votre situation personnelle pour trouver l’offre de crédit qui vous convient.

Taux annuel effectif global compris entre 4,4 % et 9,95 %

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Avec credXperts, vous obtenez les meilleurs intérêts de Suisse avec flexibilité, rapidité et transparence. Les intérêts effectifs vont de 4,4% à 9,95% selon les résultats de votre contrôle de solvabilité. En tant qu’intermédiaire de crédit indépendant, nous avons une plus grande marge de manœuvre pour présenter et comparer les intérêts que les banques de crédit classiques.

Si vous souhaitez obtenir de meilleurs taux d’intérêt que ceux offerts par les autres fournisseurs de crédit pour votre crédit privé, demandez-nous de calculer le coût du crédit pour la somme que vous souhaitez emprunter. Vous pouvez choisir une durée de 6 à 120 mois.

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